Viele Anleger aus Deutschland haben ein Union Investment Depot und investieren in Union Investment Fonds wie zum Beispiel „UniGlobal“, „UniDeutschland“, „UniSector: HighTech“, „UniFavorit: Aktien“ und viele mehr.
Da Union Investment Fonds gerne von Volksbanken vertrieben werden, finden sich also vor allem Volksbank-Kunden mit einem „Union Investment Depot“.
Irgendwann stellt sich jedoch die Frage: Soll ich das Union Investment Depot oder einzelne Union Investment Fonds übertragen? Und wie funktioniert das?
Der Gedanke ist gut, da sich durch den Übertrag entscheidende Vorteile ergeben können!
Ein großer Vorteil, wenn man das Union Depot zu einem anderen Anbieter überträgt: Die häufig anfallenden Depotgebühren werden vermieden.
Die meisten Online-Broker haben keinerlei Depotgebühren, sodass sich hier Geld sparen lässt.
Außerdem bieten bestimmte Online-Broker den Kauf von Union Investment Fonds ohne Ausgabeaufschlag an: Im Vergleich zum Union Investment Depot können die Union Investment Fonds bei diesen Anbietern also wesentlich günstiger gekauft werden. Und zwar ohne Ausgabeaufschlag.
Die einzige Bedingung, damit das Union Investment Depot umgezogen werden kann: Der neue Anbieter muss den Handel (Kauf / Verkauf) von Union Investment Fonds anbieten.
Das Wichtigste in Kürze:
– Das Union Investment Depot oder einzelne Union Investment Fonds zu einem anderen Anbieter zu übertragen kann viele Vorteile haben: Zumindest beim Übertrag auf einen empfehlenswerten Online-Broker
– Kosten wie Depotführungsgebühren können so vermieden werden und Union Investment Fonds können bei bestimmten Online-Brokern ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden
– Dazu muss der richtige Online-Broker gewählt werden: Mit Union Investment Fonds im Produktangebot
– Zunächst muss dazu ein Depot beim neuen Anbieter (Online-Broker) eröffnet werden
– Nach dem Login im Online-Banking (Web oder App) des neuen Anbieters kann direkt vom neuen Anbieter der Depotübertrag gestartet werden
– Dazu gibt man an, ob das gesamte Union Investment Depot oder nur bestimmte Union Investment Fonds übertragen werden sollen
– Der neue Anbieter (Online-Broker) sorgt anschließend für den Übertrag
– Unsere Anbieter-Empfehlung für den Übertrag von Union Investment Fonds: Das ist unsere Broker-Empfehlung für den Union Investment Depot Übertrag >>
– Vorteile dieses Anbieters:
– Der Übertrag von Union Investment Fonds ist problemlos möglich, da der Anbieter Union Investment Fonds im Angebot hat
– Union Investment Fonds lassen sich dort ohne Ausgabeaufschlag kaufen
– Auch die Rückgabe bzw. der Verkauf von Union Investment Fonds ist dort kostenlos möglich
– Als Alternativen: Comdirect >> und ING >> sind ebenfalls empfehlenswerte Online-Broker, um Union Investment Fonds zu übertragen.
Union Investment Fonds Depot übertragen
Bei Union Investment Fonds handelt es sich um Fonds, welche häufig von Volksbanken vertrieben werden: Besonders Volksbank-Kunden haben daher oft Union Investment Fonds im Portfolio bzw. führen ein Union Investment Depot.
Union Investment Fonds sind eine beliebte Anlageoption für viele Privatanleger sowie institutionelle Investoren in Deutschland. Als einer der größten Fondsanbieter Deutschlands bietet Union Investment Investoren eine breite Palette von Fondsprodukten an, darunter Aktienfonds, Rentenfonds und Mischfonds. Bekannte Union Investment Fonds sind beispielsweise „UniGlobal“, „UniDeutschland“, „UniSector: HighTech“ und „UniFavorit: Aktien“ . Wenn Sie bereits in Union Investment Fonds investiert haben und ein Union Investment Depot führen, kann es jedoch sinnvoll sein, Ihr Portfolio auf ein anderes Depot zu übertragen.
Aber welche Vorteile ergeben sich aus dem Übertrag von Union Investment Fonds?
Union Investment Depot umziehen: Die Vorteile
Zunächst einmal sollten Anleger berücksichtigen, dass für das „Union Investment Depot“ Depotführungsgebühren anfallen können. Ob das im jeweiligen Fall tatsächlich so ist, sollte individuell geprüft werden.
Die Gebühren zur Depotführung können je nach Depotbank oder Online-Broker variieren: Bei Online-Brokern fallen häufig einige der Kosten weg, welche beim Union Investment Depot anfallen.
Während solche Kosten für einige Investoren vernachlässigbar sein mögen, können sie für andere erhebliche Ausgaben darstellen. Ein Übertrag von Union Investment Fonds auf ein anderes Depot kann in diesem Fall dazu beitragen, diese Kosten zu reduzieren oder sogar vollständig zu vermeiden.
Ein weiterer Vorteil eines Übertrags von Union Investment Fonds auf ein anderes Depot besteht darin, dass Sie häufig Zugang zu einer breiteren Palette von Wertpapieren erhalten: Online-Broker bieten heutzutage die volle Palette an Aktien, ETFs, Fonds, Optionen, Kryptowährungen und vielen weiteren Produkten.
Obwohl die Union Investment mit dem Union Investment Depot eine Vielzahl von Fonds anbietet, haben andere Anbieter möglicherweise eine passendere Auswahl, die besser zu Ihren Anlagezielen passen könnten. Indem Sie Ihr Portfolio auf ein anderes Depot übertragen, können Sie auf weitere Produkte zugreifen und möglicherweise bessere Renditen erzielen, da Sie in Fonds und andere Produkte investieren können, die besser auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten sein könnten.
Union Depot übertragen: Zu diesen Anbietern funktioniert es
Damit das Union Investment Depot übertragen werden kann, muss zunächst ein passender Anbieter für das Ziel-Depot identifiziert werden.
Damit Union Investment Fonds bzw. das gesamte Union Investment Depot übertragen werden können, muss der neue Anbieter Union Investment Fonds im Angebot haben.
Übersicht: Zu diesen Anbietern lassen sich Union Investment Fonds übertragen
- Link zu unserer Empfehlung zum Übertrag des Union Investment Depots >>
- Link zu Comdirect >>
- Link zu ING >>
Dass Union Investment Fonds zu diesen Anbietern übertragen werden können, lässt sich auf der Website bzw. im jeweiligen Produktverzeichnis überprüfen.
Vor dem Union Investment Depotübertrag muss immer erst das Depot beim neuen Anbieter eröffnet werden. Erst anschließend kann der Depotübertrag mit den Union Investment Fonds eingeleitet werden.
Zur ING: Union Investment Depot übertragen ING DiBa
Die ING (früher: ING DiBa) hat ein großes Produktportfolio: Auch Union Investment Fonds sind dort vertreten, was man auf der Website der ING nachprüfen kann.
Anleitung: Union Investment Depot zu ING übertragen
- Auf dieser Seite der ING >> das ING Depot eröffnen
- Daten wie Name und Adresse eintragen und das Depot beantragen
- Die Zugangsdaten für das Depot werden zugestellt
- Im ING Online-Banking einloggen
- „Depotübertrag starten“ wählen
- Entweder „das gesamte Depot übertragen“ oder „einzelne Wertpapiere übertragen“ wählen
- Bei einzelnen Wertpapieren: Die Anzahl, Namen und Kennungen eintragen
- Depotübertrag bestätigen
Nach der Bestätigung wird sich die ING mit der bisherigen Depotbank in Verbindung setzen und den Übertrag des Union Investment Depots bzw. der Union Investment Fonds umsetzen.
Zur DKB: Union Investment Depot übertragen DKB
Union Investment Depot zur DKB übertragen ist ebenfalls möglich. Es sollte jedoch darauf geachtet werden, dass die entsprechenden Union Investment Fonds auch tatsächlich bei der DKB handelbar sind.
Falls einzelne Union Investment Fonds nicht zur DKB übertragen werden können, handelt es sich eben nicht um einen Übertrag vom gesamten „Union Investment Depot zur DKB“, sondern um einen Übertrag einzelner „Union Investment Fonds zur DKB“.
Dazu sollte das Produktverzeichnis der DKB auf die handelbaren Union Investment Fonds geprüft werden.
Union Investment Depot auf andere Person übertragen
Auch diese Option gibt es: Union Investment Fonds nicht auf ein eigenes Depot bei einer anderen Bank übertragen, sondern auf eine andere Person übertragen.
Wenn Sie darüber nachdenken, einem geliebten Menschen etwas Besonderes und Langfristiges zu schenken, könnte das Übertragen von Union Investment Fonds auf eine andere Person eine Option für Sie sein. Eine solche Schenkung kann eine schöne Gelegenheit sein, zum Beispiel junge Menschen an das Thema „Geldanlage“ heranzuführen oder älteren Familienmitgliedern zu helfen, ihre Vermögensbildung zu optimieren. Auch der Übertrag von Union Investment Fonds an Ehepartner ist häufig anzutreffen.
Bevor Sie jedoch Union Investment Fonds auf eine andere Person übertragen, sollten Sie bestimmte Dinge beachten. Eine Möglichkeit ist, einzelne Union Investment Fonds zu verschenken, da diese in vielen Fällen breit gestreut sind und (je nach gewählten Union Investment Fonds) gut in der Lage sind, Kurs- und Marktschwankungen auszugleichen.
Alternativ können Sie auch Ihr gesamtes Union Investment Depot auf eine andere Person übertragen. Ein solcher Depotübertrag des Union Investment Depots ist unkomplizierter als viele Anlegerinnen und Anleger glauben. Allerdings müssen Sie sicherstellen, dass die Empfängerin oder der Empfänger bereits ein Depot hat. Das empfangende Depot muss für den Übertrag von Union Investment Fonds geeignet sein.
Wenn Sie beispielsweise Ihrem Partner oder Ihrer Partnerin oder einem Familienmitglied eine solche Schenkung machen möchten, sollten Sie sich im Vorfeld zur Schenkungssteuer informieren: Zum Beispiel bei Ihrer Bank oder Volksbank.
Informieren Sie Ihre Bank oder Volksbank schriftlich über die Schenkung, bevor Sie den Depotübertrag der Union Investment Fonds durchführen, um sicherzustellen, dass keine Abgeltungsteuer anfällt. Bei einer Schenkung gibt es keinen Erlös, der versteuert werden müsste. Wenn Sie mit Ihrem Depot Wertpapiere übertragen, die Sie vor 2009 erworben haben, überträgt sich die Steuerbefreiung außerdem gleich mit.
Es ist zu beachten, dass es zwar keinen steuerpflichtigen Erlös gibt, dass jedoch die Schenkung an sich besteuert werden kann.
Es ist auch relevant zu beachten, dass die Höhe der steuerlichen Freibeträge davon abhängt, wer die beschenkte Person ist. Sie können den Schenkungsfreibetrag alle 10 Jahre nutzen, um die Schenkung auf mehrere Personen aufzuteilen oder um ein Depot von besonders hohem Wert aufzuteilen. Der Vorteil: Für die Beschenkte oder den Beschenkten fällt weniger bis gar keine Erbschaftsteuer an.
Insgesamt kann das Übertragen von Union Investment Fonds auf eine andere Person eine gute Gelegenheit sein: Als Geschenk, um bestimmte Personen zu unterstützen oder um ihnen zu helfen, ihre Vermögensbildung zu optimieren.
Fazit: Union Investment Depotübertrag
Zusammenfassend kann gesagt werden, dass ein Übertrag des Union Investment Depots oder einzelner Union Investment Fonds auf ein anderes Depot einige Vorteile bringen kann. Insbesondere können Kosten für Depotführungsgebühren eingespart werden, und bei bestimmten Online-Brokern können Union Investment Fonds ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden. Um den Depotübertrag durchzuführen, muss ein neues Depot bei einem Anbieter eröffnet werden, der den Handel von Union Investment Fonds anbietet.
Empfehlenswerte Online-Broker für den Übertrag von Union Investment Fonds sind unter anderem unsere Depot-Empfehlung für Union Investment Fonds >>, die Comdirect >> und die ING >>.
Es ist auch möglich, Union Investment Fonds auf eine andere Person zu übertragen, was eine gute Option sein kann, um zum Beispiel jungen Menschen das Thema Geldanlage näherzubringen oder älteren Familienmitgliedern bei der Vermögensbildung zu helfen. Sollen Union Investment Fonds auf eine andere Person übertragen werden, ist es jedoch wichtig, steuerliche Aspekte zu berücksichtigen und sich im Vorfeld bei der Bank oder Volksbank zu informieren.
Union Investment Fonds umziehen ist gar nicht so schwer, wie man anfangs vielleicht annehmen würde.
Einfach den richtigen Online-Broker wählen und in wenigen Minuten einzelne Union Investment Fonds oder das gesamte Union Investment Depot übertragen!